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基金的浮动管理费,你再不知道就真OUT了!

最新高手视频! 七禾网 时间:2018-10-22 11:49:25 来源:新浪财经

最近有基民给三思君反映,他在买基金的时候,发现基金有很多费用(比如基本管理费、浮动管理费、销售服务费等),这让他感到很困惑。




其实这位基民的困惑不是个别现象,很多投资者都不太明白这些费用的含义。


所以三思君今天就来给大家聊聊基金费用的那些事。


一般来讲,基金的费用主要包括两部分,一部分是投资者在买卖基金时直接负担的费用,另外一部分是基金运作的过程中发生的费用。


1.投资者买卖基金时直接负担的费用


因为在买卖基金时,大家可以直观地从资金账户上看到这笔费用的扣除,所以这部分费用也可以被称为“直接费用”。


一般来讲,基金的“直接费用”包括申购费/认购费、赎回费。


认购费/申购费:


因为认购是指在基金发行的时候购买,申购是指基金成立以后再购买。所以购买新基金的费用被称为认购费,购买老基金的费用被称为申购费。


由于这笔费用是给销售渠道的,因此有些第三方基金销售机构为了吸引更多投资者去购买,都会在认购费/申购费进行打折。通常第三方基金销售平台有4—8折的优惠。


这里需要注意的是,货币基金是没有这笔费用的,有些采用后端收费的基金持有一定年限后,也没有这笔费用。


赎回费:是指投资者卖出基金时所支付的费用。


一般来说,基金公司为了鼓励大家长期投资,避免频繁的买卖基金进而对基金经理的操作带来影响,都会设置持有期限越长费率越低或没有的条款。


最后还有一种费用:销售服务费。


这种费用主要是针对没有申购费的基金。比如货币基金或申购费为0的债券基金。


2.基金运作过程中发生的费用


因为基金公司会在每日的基金资产中把这部分费用扣除,也就是说投资者看到的基金净值是已经扣除了这笔费用的,所以大家可以把这部分费用称为“间接费用”。


一般来讲,基金的“间接费用”包括管理费和托管费。


管理费:是指支付给基金管理人的费用。一般来说,货币基金的费率在0.33%左右,债券基金在0.65%左右,主动型的股票基金在1%-1.6%之间。


这里也有一个需要注意的地方。目前有些公募基金除了这个基本的管理费以外,还有浮动管理费的基金。


比如中欧成长优选回报A。


在基金成立满三年的每个季度对应日,如果这只基金在该日之前(不含该日)连续三年的基金份额累计净值增长率高于同期业绩比较基准,那么将会收取2%的管理费,而不是1.5%的管理费。


托管费:是指支付给基金托管方的费用。一般基金的托管费在0.25%左右。


在基金“间接费用”中,除了管理费和托管费以外,还有基金信息披露费用、与基金相关的会计师费、投资交易费用等。由于这些费用通常占比都较小,所以一般都不予以考虑。


今天就给大家分享了买卖基金费率方面的基础知识,希望对大家有所帮助。


责任编辑:韩奕舒

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